Americké banky dělají detektivy. Povinně a zadarmo

Pavel Michl 12. srpna 2016, 06:19  -  Pavel Michl
12. srpna 2016, 06:19

Vyšetřovací úřady v USA mají důležitého pomocníka v boji proti finanční kriminalitě. Americké banky jsou povinny stále ve větší míře informovat o peněžních tocích na svých účtech. Odměny za to nedostávají, i když je to stojí stále více času, peněz i práce.

V roce 2009 přišli američtí vyšetřovatelé na to, že čínský podnikatel prodával části raket do Íránu. Za to mu byl zablokován přístup k americkému finančnímu sektoru. Číňan proto přejmenoval své firmy, změnil adresu a nadále posílal a dostával peníze skrze bankovní systém v USA. Jenže později si několik newyorských bank (Citigroup, JPMorgan Chase a další) všimlo podobností se zakázanými firmami, vyplnilo ohlašovací dokumenty a odeslalo je vládě. Díky tomu ministerstvo spravedlnosti vypátralo ilegální transakce byznysmena v hodnotě 8,5 miliardy dolarů.

Podrobnosti o tomto případu se dostaly na veřejnost v květnu, kdy ministerstvo financí oceňovalo organizace bojující proti finanční kriminalitě. Nezapomnělo zmínit finanční instituce. „Nebýt hodnotných informací, které poskytují, dnes známé významné případy by patrně nikdy nevyšly na světlo,“ píše se v prohlášení ministerstva.

Ocenění je to ovšem pouze symbolické. Finanční instituce za reportování nedostávají žádnou odměnu, kdyby to ovšem nedělaly, hrozily by jim tučné pokuty. Tato povinnost jim v posledních letech roste, zvýšila se hlavně po 11. září. Je jasné, že americká vláda cílí především na praní špinavých peněz, financování terorismu i další zločiny. Dnes musí banky ohlašovat všechny prostředky, které skrz ně plynou, a upozorňovat na cokoli neobvyklého, jako je například převod peněz do rizikové země. Podle serveru DealBreaker ročně vyplní téměř 1,5 milionu dokumentů.


Banky v Itálii řeší úplně jiné problémy. Přečtěte si komentáře:

Ilona Švihlíková: Squadra azzurra má problém

Adéla Zábražná: Banky po italsku – krize nečekaných rozměrů


Na banky bylo de facto „delegováno vymáhání práva“, řekla deníku Wall Street Journal bývalá federální žalobkyně Ellen Zimilesová. „Vláda to bez nich nedokáže, nemá přístup ke stejným informacím.“

V květnu se přivalila další povinnost – banky ve své podstatě musí tvořit obdobu obchodního rejstříku. Federální úřady totiž nejsou schopny získat informace o firmách a jejich vlastnících od jednotlivých států. Pro pomoc se proto obrací na finanční instituce. Banky sdělují informace (od adres po čísla pasů) o vlastnících, podílnících i členech vedení všech firem, které u nich mají účty.

Náklady na vyplňování dokumentů stále rostou a stojí banky stále více pracovních míst. Proto se řada z nich snaží regulatorní zátěže zbavit a odmítají spoustu rizikových klientů, i když mohou být jejich operace zcela legální. A panují obavy, že čím větší zátěž na banky bude, tím méně času budou mít na vlastní bankovnictví. Podle výzkumu společnosti KPMG náklady bank na boj proti praní špinavých peněz vzrostly mezi roky 2011 a 2014 o 53 procent.

Vstřícnost finančního sektoru vůči federálním úřadům je v přímém kontrastu s válkou, která panuje mezi Washingtonem a technologickým odvětvím. Řada gigantů z tohoto oboru vede či vedlo soudní spory o povinnosti poskytovat informace. Například Apple odmítal vyšetřovatelům pomoci s odblokováním iPhonu střelce ze San Bernardina.

Čtěte dále:

Uzda pro Wall Street. Rozdělení bank chtějí i republikáni

Wall Street opět v kurzu? O práci v bankách roste zájem

Bankéř Barclays vynášel tipy. Výměnou za novou koupelnu


Hodnocení

Zaujala Vás tato zpráva?
Ohodnoťte ji

Loading

Děkujeme za Vaše hodnocení

Komentáře

Mohlo by vás zajímat

Finance
Jak se rychle a snadno zorientovat v německých volbách
Co se v roce 2018 změní se zvýšením zdravotního pojištění pro OBZP?
Je libo hypotéka se slevou?
Konec kvót na cukr - hrozba, nebo příležitost pro naše cukrovary?
Chcete změnit zdravotní pojišťovnu? Máte čas do 30. září, jinak až za půl roku
Auta
Retro: Lada Niva, Škoda Trekka a další socialistické off…
Peugeot 208, 2008 a příbuzné Citroëny dostanou do dvou let elektrické verze
Porsche 911 GT2 RS údajně zajede Nordschleife pod sedm minut
Další ukázka hlavní výhody elektromobilů v praxi. Tesla ovládla největší drag race
Kviz: Poznáte tato známá americká auta?
Technologie
Školství není připraveno na dobu, kdy budeme mít internet v těle
Je tu GeForce GTX 1080 Ti s upgradovanou pamětí: Evga vydává model s 12GHz GDDR5X
AMD má možná kšeft od Tesly. Prý jí pomáhá vyvíjet AI procesory pro samořídící auta
Další ukázka hlavní výhody elektromobilů v praxi. Tesla ovládla největší drag race
Windows 10 Insider Preview build 16296 opravuje drobné chyby. Pozor na jazykové balíčky
Hry pro příležitostné hráče
Zavřít