Výběr zpráv Protextu ČTK

Protext ČTK

Průmysl není jen továrna s komínem

Proběhla konference k tématu podpora kulturních a kreativních průmyslů.

Potřebujete pro své plány peníze skutečně rychle? Rychlá půjčka to umí

Rychlá půjčka bývá obvykle spojována spíše s mini úvěry na pár dnů, které sjednáte online…

Vychází druhý díl sběratelské lahůdky Kronika první republiky 1919

Na půdě České národní banky byla slavnostně představena Kronika první republiky, díl 1919…

Wall Street (Zdroj: čtk)
Wall Street (Zdroj: čtk)
Autor: čtk

Americké banky dělají detektivy. Povinně a zadarmo

Pavel Michl 12. srpna 2016, 06:19  -  Pavel Michl
Wall Street (Zdroj: čtk)
Wall Street (Zdroj: čtk)
Autor: čtk
12. srpna 2016, 06:19

Vyšetřovací úřady v USA mají důležitého pomocníka v boji proti finanční kriminalitě. Americké banky jsou povinny stále ve větší míře informovat o peněžních tocích na svých účtech. Odměny za to nedostávají, i když je to stojí stále více času, peněz i práce.

V roce 2009 přišli američtí vyšetřovatelé na to, že čínský podnikatel prodával části raket do Íránu. Za to mu byl zablokován přístup k americkému finančnímu sektoru. Číňan proto přejmenoval své firmy, změnil adresu a nadále posílal a dostával peníze skrze bankovní systém v USA. Jenže později si několik newyorských bank (Citigroup, JPMorgan Chase a další) všimlo podobností se zakázanými firmami, vyplnilo ohlašovací dokumenty a odeslalo je vládě. Díky tomu ministerstvo spravedlnosti vypátralo ilegální transakce byznysmena v hodnotě 8,5 miliardy dolarů.

Podrobnosti o tomto případu se dostaly na veřejnost v květnu, kdy ministerstvo financí oceňovalo organizace bojující proti finanční kriminalitě. Nezapomnělo zmínit finanční instituce. „Nebýt hodnotných informací, které poskytují, dnes známé významné případy by patrně nikdy nevyšly na světlo,“ píše se v prohlášení ministerstva.

Ocenění je to ovšem pouze symbolické. Finanční instituce za reportování nedostávají žádnou odměnu, kdyby to ovšem nedělaly, hrozily by jim tučné pokuty. Tato povinnost jim v posledních letech roste, zvýšila se hlavně po 11. září. Je jasné, že americká vláda cílí především na praní špinavých peněz, financování terorismu i další zločiny. Dnes musí banky ohlašovat všechny prostředky, které skrz ně plynou, a upozorňovat na cokoli neobvyklého, jako je například převod peněz do rizikové země. Podle serveru DealBreaker ročně vyplní téměř 1,5 milionu dokumentů.


Banky v Itálii řeší úplně jiné problémy. Přečtěte si komentáře:

Ilona Švihlíková: Squadra azzurra má problém

Adéla Zábražná: Banky po italsku – krize nečekaných rozměrů

Řím, ilustrační foto (Zdroj: Pixabay.com) ( Autor: Pixabay.com )

Na banky bylo de facto „delegováno vymáhání práva“, řekla deníku Wall Street Journal bývalá federální žalobkyně Ellen Zimilesová. „Vláda to bez nich nedokáže, nemá přístup ke stejným informacím.“

V květnu se přivalila další povinnost – banky ve své podstatě musí tvořit obdobu obchodního rejstříku. Federální úřady totiž nejsou schopny získat informace o firmách a jejich vlastnících od jednotlivých států. Pro pomoc se proto obrací na finanční instituce. Banky sdělují informace (od adres po čísla pasů) o vlastnících, podílnících i členech vedení všech firem, které u nich mají účty.

Náklady na vyplňování dokumentů stále rostou a stojí banky stále více pracovních míst. Proto se řada z nich snaží regulatorní zátěže zbavit a odmítají spoustu rizikových klientů, i když mohou být jejich operace zcela legální. A panují obavy, že čím větší zátěž na banky bude, tím méně času budou mít na vlastní bankovnictví. Podle výzkumu společnosti KPMG náklady bank na boj proti praní špinavých peněz vzrostly mezi roky 2011 a 2014 o 53 procent.

Vstřícnost finančního sektoru vůči federálním úřadům je v přímém kontrastu s válkou, která panuje mezi Washingtonem a technologickým odvětvím. Řada gigantů z tohoto oboru vede či vedlo soudní spory o povinnosti poskytovat informace. Například Apple odmítal vyšetřovatelům pomoci s odblokováním iPhonu střelce ze San Bernardina.

Čtěte dále:

Uzda pro Wall Street. Rozdělení bank chtějí i republikáni

Wall Street opět v kurzu? O práci v bankách roste zájem

Bankéř Barclays vynášel tipy. Výměnou za novou koupelnu



Čtěte také

 Rudy Giuliani a Donald Trump

Trumpův muž Giuliani zesiluje tlak na Ukrajinu. Vydal se do Kyjeva pro nové informace

Navzdory proceduře ústavní žaloby, kterou zahájili opoziční demokraté v americkém…

14. prosince 2019

 Ilustrace k eseji Za čest elit

Esej: Za čest elit

Trestný čin pomluvy slouží v Česku k ochraně představitelů státní moci a autorit obecně.…

14. prosince 2019

 Právník Ondřej Dostál

Autor ústavní stížnosti Dostál: Systém financování zdravotní péče je potřeba zbořit

Ondřej Dostál se podílel na ústavní stížnosti skupiny senátorů na úhradovou vyhlášku,…

14. prosince 2019

 Domov důchodců, ilustrační foto

Poločas rozpadu: vláda selhává i v tom, co považuje za své priority

Babišův kabinet je v půlce běhu. Ve dvou letech vládnutí stihl rozdat sociální dárky a…

14. prosince 2019

 Nicola Sturgeonová

Sturgeonová chce další referendum o skotské nezávislosti. Johnson to odmítá

Skotská první ministryně Nicola Sturgeonová chce příští týden podniknout první kroky k…

14. prosince 2019

Sdílení

Líbí se Vám tento článek?
Sdílejte ho

Hodnocení

Zaujal Vás tento článek?
Ohodnoťte ho

Loading

Děkujeme za Vaše hodnocení

Komentáře

Finance
Jak ochránit kryptoměny?
Vstupenky jako dárek? Pozor na překupníky
Jsou čeští hokejisté v NHL na ústupu?
Nemám dovolenou, ale firma ji nařídila. Co teď?
Jak na zimu zabezpečit chalupu
Auta
Továrna v Düsseldorfu začala výrobu eSprinterů
Video: Nový VW Passat Variant (ne)prošel losím testem. Vykázal až příliš velkou chuť k přetáčivosti
Škoda Fabia R5 evo odchází z MS. Na rozloučenou nás v ní svezl šampion Kalle Rovanperä
BMW konečně nabídne také Android Auto. Hned to ale nebude
Takto bzučí elektrický VW ID.3, aby varoval chodce. Zvuk navrhoval hudební skladatel
Hry pro příležitostné hráče