Investiční platforma Direct Fondee mění od 1. srpna svůj poplatkový model. Nově si na slevu ze správcovského poplatku budou moci sáhnout jak klienti s velkým portfoliem, tak i ti, kteří investují menší částky, ale pravidelně.
Systém má dvě úrovně. Na status Premium dosáhne klient buď s portfoliem nad milion korun, nebo pokud tři měsíce v řadě posílá do investic aspoň 10 000 Kč měsíčně – v obou případech mu poplatek klesne z běžných 1,09 % na 0,9 % ročně. Náročnější Platinum pak žádá portfolio nad tři miliony korun, případně tříměsíční investování minimálně 30 000 Kč měsíčně, a snižuje poplatek na 0,7 %. O přiznání statusu se nemusí nikdo žádat, systém ho vyhodnocuje automaticky.
K výhodám patří i to, že si klienti s vyšším statusem mohou nechat zdarma ocenit nemovitost nebo využít pomoc s vyřízením hypotéky, ať už v Česku, nebo v zahraničí. Firma avizuje, že do budoucna přidá i další doplňkové služby.
„Většina lidí nezačne investovat s milionem na účtu. Chceme proto odměnit samotný návyk pravidelně investovat, protože právě ten má z dlouhodobého pohledu největší vliv na budování majetku. Nečekáme, až klient zbohatne – podporujeme ho už na cestě k tomu,“ uvedla v tiskové zprávě CEO Direct Fondee Laureen Höllge.
Novinka se netýká dětských a studentských účtů ani dlouhodobého investičního produktu (DIP) – ty mají výhodné poplatky nastavené už teď. Jejich hodnota se ale do celkového portfolia pro účely Premium a Platinum počítá. Klient o získaný status nepřijde jen kvůli tomu, že mu hodnota investic dočasně klesne kvůli situaci na trzích – ztratí ho, pokud přestane pravidelně investovat nebo si peníze z účtu vybere.
Direct Fondee funguje od roku 2017, kdy ji založili Eva a Honza Hlavsovi, od roku 2024 je součástí skupiny Direct a kromě Česka působí i na Slovensku a v Polsku.
ČLÁNKY DO MAILU